bikermouse66
Hallo, vielleicht ist ja hier jemand und weiß es. Am Freitag war eine befreundete Mutter aus der Grundschule bei mir. Wir kennen uns schon länger, da ihr Großer auch mit Lukas zusammen in der Klasse war. Sie möchte wieder arbeiten und versucht es nun über die Vermögensberaterschiene. Halte ich nix von, aber soll nicht mein Problem sein. Sie bat mich um Hilfe mal so ein Probegespräch zu führen und ihr dann meine Meinung zu sagen. Ok, sie brauchte Infos über Einkommen, vorhandene Versicherungen usw. Erscheint mir logisch. Jetzt bat sie mich noch darum ihr meine Sozialversicherungs- und Rentenversicherungsnummer und die Steuer-ID mitzuteilen. Hab ich noch nicht getan, denn mir leuchtet nicht ein warum sie DIE braucht. Mir wiederstrebt es total ihr die zu geben. Weiß nicht warum, aber irgendwas sträubt sich in mir. Hab schon gegooglet, aber nichts brauchbares darüber gefunden. Kann mir hier jemand helfen? LG mousy mousy
Genau das ist mein Problem mit Vermögensberatung. Mag schon sein, dass die was drauf haben, aber es widerstrebt mir einfach, diese ganzen Informationen preiszugeben.
... sind diese Daten absolut entbehrlich. Sollte irgendeines ihrer Programme herumspacken, soll sie sich die Nummern ausdenken. Das sind sensible Daten, die ich gewiß nicht herausgeben würde, schon gar nicht "mal so zur Probe"... auch das Einkommen hätte ich nicht genannt. Gibst Du diese Infos heraus, ist Dein Datensatz komplett in jeder Hinsicht. Das erscheint mir unseriös. Viele Grüße Snoopy
wie Ralph schon sagt - in einem Probegespräch, was ja wirklich nur zu Übungszwecken dienen sollte, hätte man jede fiktive Summe x und jede fiktive Steuernummer nehmen können - es wäre im Grunde völlig egal gewesen, da es ja das Ergebnis - sprich, wie hat die sich verhalten, wie berät sie usw., nicht beeinflusst hätte... Ich bin mir ziemlich sicher, dass sie nach diesem Übungsgespräch haha vorschlagen wird, dass man ja bei Deinen Finanzen hier und da was machen kann... und ob Du nicht Lust hättest, hier und da was zu ändern und abzuschließen. Ich hatte in den letzten vier Jahren insgesamt vier Vermögensberater hier, davon einen aber privat, also der unterhielt sich mit mir so nebenher während er Essen zubereitet - DAS war für mich das einzig nette Gespräch, bei dem ich mich nicht unter Druck fühlte oder gar in dem Zwang, vielleicht noch was abzuschließen. LG Sue
Hallo Also ich habe seit 11 Jahren meine Versicherungen bei einem Herren, der auch Vermögensberatung macht. Wäre er so vorgegangen wie Du beschreibst, hätte ich mich auch unwohl gefühlt. Ich bin mit einem festen Anliegen zu ihm hin und das konnte er zu 100% erfüllen- auch heute, wenn ich etwas brauche oder etwas hat sich verändert ist er mein Ansprechpartner Nr. 1. Aber dazu muss eben alles stimmen. Er hat nie versucht mir etwas zu verkaufen.......immer nur wenn Vorschläge und wenn ich die abgelehnt habe dann war das auch ok...... Ich würde ihr auch nichts geben, ein ausgedachtes Gehalt sollte bei einem Probegespräch reichen. Viele Grüße Merle
Danke für Euro Antworten. Habe Ihr auch nicht mein richtiges Einkommen gegeben und werde nicht meine R-S- und ST-NUmmern sagen. Ich wüßte nicht warum ich das tun soll. Werde sie jedoch mal fragen warum sie die braucht. Sie ist noch recht unbeholfen und hat sowas vorher noch nicht gemacht. In erster Linie wllte sie wissen, wie ich das Gespräch empfunden haben und was sie ändern sollte an sich und ihrem Vorgehen. LG mousy
also um so ein Probegespräch zum Achluß wollte Si emir dann verschiedene Versicherungen andrehen... *nerv*
Moin Mousy,
ich war mal (lange Geschichte) mit zu einem Training für angehende Vermögensberater. Genau die Masche wird geprobt, zuerst muss man alle Bekannten abklappern, am Ende vom Gespräch lässt man sich Namen von Bekannten der Bekannten geben...
Das war also nicht wirklich ein Probegespräch, sondern schon die Verkaufsveranstaltung bei Dir. Die SV-Nummer kann sie tatsächlich gebrauchen, für Riester-Verträge zB, aber was sie mit Deiner Steuernummer will!? Alarmglocken!!!
Sag' irh sie war ganz schlecht und sollte sich lieber einen anderen Job suchen! 
Von meinem 'Vermögensberater' habe ich mich nach sehr vielen Jahren vermeintlich guter Zusammenarbeit getrennt, nachdem mir gewisse Sachen komisch vorkamen und ich mal zu einer Beratung bei der Verbraucherzentrale war. Die Dame war sehr entsetzt angesichts meines umfangreichen Versicherungsschutzes. Habe fast alles bei seiner Gesellschaft gekündigt, oder soweit minimiert, dass es mir nicht mehr schadet. Ihn habe ich aus verbleibenden Verträgen als Ansprechpartner löschen lassen. Seitdem bombadiert er mich mit lieben Mails und warnt mich immer wieder davor, wie es mit mir wohl mal enden wird...
Vermögensberatung? Nie wieder!!!
Gruß von Cat
Hallo Cat, danke für Deine Erfahrungen. Hab ihr eh schon gesagt, sie soll sich überlegen, ob das echt was für sie ist. Sie ist ne superliebe, etwas treudoofe Mama, also nicht so Typ abgebrühte Karrierefrau, Ne, ne, Versicherungen hab ich was nötig ist wie Haftpflicht für Kinder, Hund und Haus, Hausrat, Zahnersatz für die Jungs, Versicherungen, damit etwas geld im Todesfall da ist und den Rest so angelegt, wie ich es für gut finde. Mehr brauche ich nicht und gut ist. Altersvorsorge hab ich so wie ich es für sinnvoll halte organisiert und gut ist. Daran werde ich auch nichts ändern. Irgendwelche Nummer werde ich nicht rausgeben und Ende im Gelände. Ist versprochen. LG mousy
Qualitativ hochwertige Vermögensberatung muss man übrigens lernen - und zwar jahrelang. Es braucht nach meiner Einschätzung ein Minimum an Erfahrung von 10 Jahren.
Persoenliche Informationen wuerde ich ihr nicht geben, das ist verrueckt.
Auch ich wurde eine Zeitlang von so einer belästigt, sie wohnt auch hier im Ort... und klar ist, ich geb doch nicht jedem Dorf-trutscherle einblick in meine Finanzen! Ich blocke sowas Grundsätzlich ab.